5 Estrategias Rentables para Ganar con Acciones

Invertir en acciones es una de las formas más populares y efectivas de generar ingresos pasivos y aumentar tu patrimonio. Sin embargo, no basta con comprar y vender acciones al azar, sino que se requiere de una estrategia bien definida y adaptada a tus objetivos, perfil de riesgo y horizonte temporal.

En este artículo, te voy a mostrar cinco estrategias rentables de como ganar dinero invirtiendo en acciones, explicando en qué consisten, cuáles son sus ventajas y desventajas, y cómo puedes aplicarlas en la práctica. Estas estrategias son:

• Inversión en valor
• Inversión en crecimiento
• Inversión en dividendos
• Inversión en momentum
• Inversión en calidad

Inversión en valor

La inversión en valor, también conocida como value investing, consiste en buscar acciones que estén infravaloradas por el mercado, es decir, que coticen por debajo de su valor intrínseco o real. El objetivo es comprar estas acciones baratas y esperar a que el mercado reconozca su verdadero valor y suban de precio, obteniendo así una buena rentabilidad.

La inversión en valor se basa en el análisis fundamental, que consiste en estudiar los estados financieros, el modelo de negocio, el sector, la competencia y las perspectivas de futuro de una empresa, para estimar su valor intrínseco. Algunos de los indicadores que se utilizan para identificar acciones infravaloradas son:

• El ratio precio/beneficio (P/E), que mide la relación entre el precio de la acción y el beneficio por acción. Un P/E bajo indica que la acción está barata en relación a sus beneficios.
• El ratio precio/valor contable (P/B), que mide la relación entre el precio de la acción y el valor contable por acción. Un P/B bajo indica que la acción está barata en relación a sus activos.
• El ratio precio/flujo de caja libre (P/FCF), que mide la relación entre el precio de la acción y el flujo de caja libre por acción. Un P/FCF bajo indica que la acción está barata en relación a su capacidad de generar efectivo.

La inversión en valor tiene varias ventajas, como:

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• Permite aprovechar las ineficiencias del mercado, que a veces sobrevalora o infravalora las acciones por motivos irracionales, como el miedo, la euforia, los rumores o las modas.
• Ofrece un margen de seguridad, ya que al comprar acciones baratas se reduce el riesgo de perder dinero si el mercado se equivoca o cambia de opinión.
• Genera una rentabilidad superior a la media en el largo plazo, ya que se beneficia del efecto compuesto de los beneficios reinvertidos.

Sin embargo, la inversión en valor también tiene algunas desventajas, como:

• Requiere de mucha paciencia y disciplina, ya que a veces el mercado tarda mucho tiempo en reconocer el valor de las acciones, o incluso nunca lo hace.
• Implica renunciar a oportunidades de inversión más atractivas o de moda, ya que se centra en empresas que suelen ser aburridas, poco populares o con problemas temporales.
• Exige un alto nivel de conocimiento y análisis, ya que no es fácil determinar el valor intrínseco de una empresa, ni distinguir entre una acción barata y una acción trampa.

Para aplicar la inversión en valor, se recomienda seguir los siguientes pasos:

• Buscar empresas que tengan un buen historial de beneficios, una ventaja competitiva sostenible, una gestión honesta y eficiente, y un bajo nivel de endeudamiento.
• Calcular el valor intrínseco de las empresas, utilizando diferentes métodos, como el descuento de flujos de caja, el múltiplo de beneficios, el valor de los activos o el valor de liquidación.
• Comparar el valor intrínseco con el precio de mercado, y seleccionar las acciones que tengan un descuento significativo, por ejemplo, de al menos un 30% o 40%.
• Comprar las acciones seleccionadas, diversificando la cartera entre diferentes sectores y países, y manteniéndolas hasta que el mercado reconozca su valor o hasta que aparezca una mejor oportunidad.

Algunos ejemplos de inversores exitosos que han aplicado la inversión en valor son:

• Warren Buffett, el inversor más famoso y rico del mundo, que ha logrado una rentabilidad media anual del 20% desde 1965, invirtiendo en empresas como Coca-Cola, American Express, Apple o Bank of America.
• Benjamin Graham, el padre de la inversión en valor, que escribió el libro “El inversor inteligente”, considerado la biblia de los value investors, y que fue el mentor de Warren Buffett.
• Peter Lynch, el gestor del fondo Magellan, que consiguió una rentabilidad media anual del 29% entre 1977 y 1990, invirtiendo en empresas como Ford, Walmart, McDonald’s o Nike.

Inversión en crecimiento

La inversión en crecimiento, también conocida como growth investing, consiste en buscar acciones que tengan un alto potencial de crecimiento en sus ingresos, beneficios, cuota de mercado o valoración. El objetivo es comprar estas acciones caras y esperar a que sigan creciendo y subiendo de precio, obteniendo así una buena rentabilidad.

La inversión en crecimiento se basa en el análisis cualitativo, que consiste en evaluar la calidad, la innovación, la visión, la cultura y la estrategia de una empresa, para estimar su potencial de crecimiento. Algunos de los indicadores que se utilizan para identificar acciones con alto crecimiento son:

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• La tasa de crecimiento de los ingresos, que mide el porcentaje de aumento de los ingresos de una empresa de un periodo a otro. Una tasa de crecimiento alta indica que la empresa tiene una fuerte demanda, una buena propuesta de valor y una gran capacidad de expansión.
• La tasa de crecimiento de los beneficios, que mide el porcentaje de aumento de los beneficios de una empresa de un periodo a otro. Una tasa de crecimiento alta indica que la empresa tiene una buena rentabilidad, una buena gestión de costes y una gran capacidad de reinversión.
• El ratio precio/ventas (P/S), que mide la relación entre el precio de la acción y las ventas por acción. Un P/S alto indica que la acción está cara en relación a sus ventas, pero también que el mercado espera un alto crecimiento futuro.

La inversión en crecimiento tiene varias ventajas, como:

• Permite aprovechar las tendencias del mercado, que a veces premia o castiga las acciones por motivos racionales, como el cambio tecnológico, el cambio demográfico, el cambio social o el cambio climático.
• Ofrece un alto potencial de rentabilidad, ya que al comprar acciones con alto crecimiento se puede multiplicar el capital invertido si la empresa cumple o supera las expectativas del mercado.
• Genera una rentabilidad superior a la media en el corto y medio plazo, ya que se beneficia del efecto de la capitalización de los beneficios no repartidos.

Sin embargo, la inversión en crecimiento también tiene algunas desventajas, como:

• Implica asumir un alto riesgo, ya que al comprar acciones caras se aumenta la probabilidad de perder dinero si el mercado se equivoca o cambia de opinión.
• Requiere de mucha atención y agilidad, ya que a veces el mercado cambia rápidamente de tendencia, o aparecen competidores, regulaciones, crisis o escándalos que afectan al crecimiento de las empresas.
• Exige un alto nivel de visión y criterio, ya que no es fácil predecir el potencial de crecimiento de una empresa, ni distinguir entre una acción con alto crecimiento y una acción burbuja.

Para aplicar la inversión en crecimiento, se recomienda seguir los siguientes pasos:

• Buscar empresas que tengan una ventaja competitiva diferencial, una propuesta de valor disruptiva, una visión de futuro clara, una cultura de innovación y una estrategia de crecimiento sostenible.
• Estimar el potencial de crecimiento de las empresas, utilizando diferentes métodos, como el análisis de las tendencias del mercado, el análisis de los competidores, el análisis de los clientes o el análisis de los escenarios.
• Comparar el potencial de crecimiento con el precio de mercado, y seleccionar las acciones que tengan un crecimiento superior al esperado, por ejemplo, de al menos un 20% o 30% anual.

Inversión en dividendos

La inversión en dividendos, también conocida como dividend investing, consiste en buscar acciones que repartan una parte de sus beneficios a sus accionistas de forma regular y creciente. El objetivo es comprar estas acciones y cobrar los dividendos, obteniendo así una renta fija y pasiva.

La inversión en dividendos se basa en el análisis de la política de dividendos, que consiste en evaluar la cantidad, la frecuencia, el historial, la sostenibilidad y el crecimiento de los dividendos que paga una empresa, para estimar su rentabilidad por dividendo. Algunos de los indicadores que se utilizan para identificar acciones con buenos dividendos son:

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• La rentabilidad por dividendo (R/D), que mide el porcentaje de renta que se obtiene al invertir en una acción, dividiendo el dividendo por acción entre el precio de la acción. Una R/D alta indica que la acción paga un dividendo generoso en relación a su precio.
• El payout ratio, que mide el porcentaje de beneficios que se destina a pagar dividendos, dividiendo el dividendo por acción entre el beneficio por acción. Un payout ratio bajo indica que la empresa tiene capacidad para mantener o aumentar el dividendo en el futuro.
• El dividend growth rate, que mide el porcentaje de aumento del dividendo por acción de un periodo a otro. Un dividend growth rate alto indica que la empresa tiene una política de dividendos creciente, que premia la fidelidad de los accionistas.

La inversión en dividendos tiene varias ventajas, como:

• Permite generar una fuente de ingresos pasivos, que se puede reinvertir, ahorrar o gastar, según las necesidades o preferencias de cada inversor.
• Ofrece una protección contra la inflación, ya que los dividendos suelen aumentar con el tiempo, compensando la pérdida de poder adquisitivo del dinero.
• Genera una rentabilidad estable y predecible en el largo plazo, ya que se beneficia del efecto de la reinversión de los dividendos.

Sin embargo, la inversión en dividendos también tiene algunas desventajas, como:

• Implica pagar más impuestos, ya que los dividendos se consideran rendimientos del capital mobiliario, y están sujetos a una retención fiscal que varía según el país y el tipo de inversor.
• Requiere de mucha diversificación y vigilancia, ya que a veces las empresas pueden recortar o suspender el dividendo, por motivos internos o externos, afectando negativamente a la rentabilidad y al valor de la acción.
• Exige un alto nivel de selección y criterio, ya que no es fácil encontrar empresas que paguen dividendos altos, sostenibles y crecientes, ni distinguir entre una acción con buen dividendo y una acción trampa.

Para aplicar la inversión en dividendos, se recomienda seguir los siguientes pasos:

• Buscar empresas que tengan un historial de dividendos crecientes, de al menos 10 o 15 años consecutivos, que demuestren su compromiso y su capacidad para recompensar a los accionistas.
• Analizar la rentabilidad por dividendo, el payout ratio y el dividend growth rate de las empresas, y seleccionar las acciones que ofrezcan una R/D superior al 3% o 4%, un payout ratio inferior al 60% o 70%, y un dividend growth rate superior al 5% o 10%.
• Comprar las acciones seleccionadas, diversificando la cartera entre diferentes sectores y países, y manteniéndolas a largo plazo, cobrando y reinvertiendo los dividendos.

Algunos ejemplos de inversores exitosos que han aplicado la inversión en dividendos son:

• John Bogle, el fundador de Vanguard, la mayor gestora de fondos indexados del mundo, que defendía la importancia de los dividendos para obtener una buena rentabilidad a largo plazo, y que creó el primer fondo de dividendos de la historia, el Vanguard Dividend Growth Fund.
• Jeremy Siegel, el autor del libro “Stocks for the long run”, considerado uno de los mejores libros de inversión de todos los tiempos, que demostró que el 97% de la rentabilidad de las acciones estadounidenses desde 1871 se debía a los dividendos reinvertidos.
• David Fish, el creador de la lista de los “dividend aristocrats”, que son las empresas que han aumentado su dividendo durante al menos 25 años seguidos, y que son consideradas como las mejores acciones para invertir en dividendos.

Inversión en momentum

La inversión en momentum, también conocida como momentum investing, consiste en buscar acciones que tengan una tendencia alcista en su precio, es decir, que suban más que el mercado o que su sector. El objetivo es comprar estas acciones y seguir la tendencia, obteniendo así una buena rentabilidad.

La inversión en momentum se basa en el análisis técnico, que consiste en estudiar los patrones, los indicadores, los soportes y las resistencias del precio de una acción, para estimar su dirección y su fuerza. Algunos de los indicadores que se utilizan para identificar acciones con buen momentum son:

• El promedio móvil (MA), que mide el precio medio de una acción en un periodo determinado, suavizando las fluctuaciones del mercado. Un MA ascendente indica que la acción tiene una tendencia alcista.
• El índice de fuerza relativa (RSI), que mide la velocidad y el cambio de los movimientos del precio de una acción, oscilando entre 0 y 100. Un RSI alto indica que la acción tiene una fuerte subida.
• El indicador de convergencia/divergencia de medias móviles (MACD), que mide la diferencia entre dos promedios móviles de diferente periodo, generando señales de compra o venta. Un MACD positivo indica que la acción tiene un buen momentum.

La inversión en momentum tiene varias ventajas, como:

• Permite aprovechar el comportamiento del mercado, que a veces sigue una inercia o una tendencia, por motivos psicológicos, como el efecto rebaño, el efecto arrastre o el efecto confirmación.
• Ofrece una alta rentabilidad en el corto y medio plazo, ya que al comprar acciones con buen momentum se puede capturar el alza del precio, antes de que se produzca una corrección o un cambio de tendencia.
• Genera una rentabilidad superior a la media en algunos periodos, ya que se beneficia del efecto de la aceleración de los beneficios.

Sin embargo, la inversión en momentum también tiene algunas desventajas, como:

• Implica asumir un alto riesgo, ya que al comprar acciones con buen momentum se aumenta la probabilidad de sufrir una caída abrupta del precio, si el mercado se gira o se estanca.
• Requiere de mucha disciplina y control, ya que a veces el mercado se vuelve irracional, o aparecen noticias, eventos, rumores o manipulaciones que alteran el momentum de las acciones.
• Exige un alto nivel de seguimiento y análisis, ya que no es fácil identificar el momentum de una acción, ni distinguir entre una acción con buen momentum y una acción sobrecomprada.

Para aplicar la inversión en momentum, se recomienda seguir los siguientes pasos:

• Buscar acciones que tengan un buen desempeño relativo, comparando su rentabilidad con la del mercado o con la de su sector, y seleccionando las que superen un determinado umbral, por ejemplo, de al menos un 10% o 20%.
• Analizar el promedio móvil, el RSI y el MACD de las acciones, y seleccionar las que tengan un MA ascendente, un RSI superior a 50 o 70, y un MACD positivo y creciente.
• Comprar las acciones seleccionadas, siguiendo la tendencia, y vendiéndolas cuando se produzca una señal de debilidad, como un cruce de MA, un RSI inferior a 50 o 30, o un MACD negativo o decreciente.

Algunos ejemplos de inversores exitosos que han aplicado la inversión en momentum son:

• William O’Neil, el fundador de Investor’s Business Daily, el periódico especializado en inversión, que desarrolló el método CAN SLIM, que combina el análisis fundamental y el análisis técnico para seleccionar acciones con buen momentum.
• Richard Driehaus, el padre de la inversión en momentum, que acuñó el término “momentum investing”, y que creó el Driehaus Capital Management, una firma de inversión que ha logrado una rentabilidad media anual del 30% desde 1980, invirtiendo en acciones con buen momentum.
• James O’Shaughnessy, el autor del libro “What works on Wall Street”, considerado uno de los mejores libros de inversión de todos los tiempos, que demostró que la inversión en momentum era una de las estrategias más rentables de la historia, superando al mercado en un 4% anual.